¿Qué es un software de prevención de lavado de dinero (AML)?
Jul 1, 2025
¿Qué es un software AML y cómo puede ayudarte RiskFlow?
Un software de prevención de lavado de dinero (AML) es una herramienta tecnológica diseñada para ayudar a las empresas reguladas a cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, reduciendo riesgos legales y reputacionales.
RiskFlow es una solución SaaS AML todo-en-uno que permite automatizar el proceso de verificación de clientes (KYC) y empresas (KYB), detectar actividades sospechosas y garantizar el cumplimiento con las obligaciones legales vigentes en sectores como legal, financiero, inmobiliario o contable.
¿Qué funcionalidades debe tener un software AML moderno?
Un buen software AML como RiskFlow debe cubrir todo el ciclo de vida del cliente, desde la incorporación hasta el monitoreo continuo y la mejora del sistema con inteligencia artificial. Estas son las funcionalidades clave:
1. Incorporación y verificación de clientes (KYC/KYB)
El primer paso para cumplir con la ley es verificar que tus clientes no aparezcan en listas de sanciones internacionales, como OFAC o UE, así como en registros de PEP (personas políticamente expuestas), criminales, listas de vigilancia y medios adversos.
RiskFlow permite realizar estas verificaciones automáticamente en segundos, con informes trazables listos para auditoría.
2. Diligencia debida continua
El cumplimiento AML no termina tras la primera verificación. Es necesario realizar controles periódicos para detectar cambios en el perfil de riesgo del cliente.
Con RiskFlow, puedes definir reglas personalizadas, aplicar escenarios de riesgo adaptados a tu sector y automatizar alertas con un panel centralizado.
3. Monitoreo inteligente de transacciones
No basta con fijarse solo en grandes movimientos. Un software AML eficaz debe analizar también el comportamiento transaccional, identificar anomalías y cruzar datos con otras señales digitales.
RiskFlow permite monitorear actividades sospechosas con criterios adaptativos, alertas configurables y una visión completa del cliente.
4. Mejora continua con inteligencia artificial
El aprendizaje automático permite que el sistema aprenda con cada caso, reduciendo los falsos positivos y mejorando la precisión en la detección de patrones sospechosos.
Con RiskFlow, tu sistema AML evoluciona con el tiempo, manteniéndose al día con las nuevas tipologías de fraude.
RiskFlow: AML software para empresas modernas
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