¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?
25 abr 2025
Introducción al marco legal
El cumplimiento normativo en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en España se rige por un sólido marco legislativo alineado con las Directivas de la Unión Europea. Desde la incorporación de España a la entonces Comunidad Económica Europea, se ha desarrollado una normativa específica que establece obligaciones claras para sujetos obligados en la lucha contra el lavado de dinero.
Actualmente, la legislación clave en este ámbito es la Ley 10/2010, de 28 de abril, sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Esta norma se complementa con el Real Decreto 304/2014, que aprueba el Reglamento de desarrollo de dicha Ley, proporcionando las directrices necesarias para una correcta implementación del sistema de compliance en prevención de blanqueo de capitales.
Este marco legal establece los requisitos esenciales para que empresas y entidades sujetas a la normativa cumplan con sus obligaciones de diligencia debida, identificación de clientes, monitoreo de operaciones y comunicación de actividades sospechosas a las autoridades competentes.
Unidad de Inteligencia Financiera
La Unidad de Inteligencia Financiera competente en España es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias — SEPBLAC —.
Enlace: https://www.sepblac.es/es/
Sujetos obligados de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales
En el ámbito del compliance financiero en España, la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo define un conjunto específico de sujetos obligados, es decir, personas físicas y jurídicas que deben cumplir con estrictas obligaciones legales en función de la actividad económica que desarrollan.
Entre los principales sujetos obligados por la Ley 10/2010 se encuentran:
Entidades de crédito y bancos
Compañías aseguradoras
Plataformas de compraventa de criptomonedas y activos virtuales
Notarios y registradores de la propiedad
Abogados, asesores fiscales y auditores
Estas entidades están legalmente obligadas a implementar políticas de compliance financiero, aplicar medidas de diligencia debida, identificar a sus clientes, monitorear operaciones sospechosas y colaborar con las autoridades en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Cumplir con estas obligaciones no solo es esencial para evitar sanciones, sino también para proteger la integridad del sistema financiero y fortalecer la reputación de las organizaciones frente a reguladores, clientes e inversores.
Enlaces:
Personas Políticamente Expuestas (PEP): normativa aplicable en España
Marco legal de las personas expuestas políticamente
En el contexto del cumplimiento normativo y la prevención del blanqueo de capitales, las personas políticamente expuestas (PEP) son consideradas un factor de alto riesgo por su potencial influencia en decisiones públicas y su posible vinculación con actividades ilícitas.
La definición y regulación de las personas políticamente expuestas en España está contemplada en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y desarrollada en su correspondiente Reglamento, aprobado por el Real Decreto 304/2014.
Adicionalmente, para una correcta identificación de PEP, es necesario tener en cuenta:
La relación de cargos públicos relevantes publicada por la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).
La lista de personas políticamente expuestas extranjeras emitida por la Comisión Europea, conforme al artículo 20 bis de la Directiva (UE) 2015/849.
El reconocimiento e identificación de las PEP es una obligación clave dentro de cualquier programa de compliance y diligencia debida reforzada, especialmente en sectores financieros y otros sujetos obligados, donde se requiere una evaluación de riesgo más exhaustiva.
Enlaces:
Definición de PEP
La normativa española divide a sus PEPs en cuatro grandes grupos: Organizaciones políticas, Estado, Comunidades Autónomas y Entidades Locales.
ORGANIZACIONES POLÍTICAS
Partidos políticos: cargos de alta dirección en partidos políticos con representación parlamentaria.
Sindicatos y organizaciones empresariales: cargos de alta dirección.
ESTADO
Jefatura del Estado.
Presidente del Gobierno, Vicepresidentes y Ministros, incluyendo:
Secretarías de Estado.
Secretarías Generales.
Subsecretarías.
Direcciones Generales.
Cualquier puesto en el sector público estatal cuyo nombramiento se efectúe por el Consejo de Ministros.
Diputados y Senadores.
Embajadas y Jefaturas de misión diplomática.
Alto personal militar de las Fuerzas Armadas.
Magistrados del Tribunal Constitucional y del Tribunal Supremo, así como los vocales del Consejo General del Poder Judicial.
Presidencias de los Tribunales Superiores de Justicia y de las Salas de la Audiencia Nacional.
Fiscalía General del Estado y fiscales de sala del Tribunal Supremo y Tribunales Superiores de Justicia.
Personas que tengan la condición de alto cargo conforme a la normativa estatal de aplicación.
COMUNIDADES AUTÓNOMAS
Presidencias, vicepresidencias y consejerías de las Comunidades Autónomas.
Diputados de parlamentos autonómicos.
Direcciones generales y secretarías generales.
Direcciones de empresas públicas participadas por una Comunidad Autónoma.
Personas que tengan la condición de alto cargo conforme a la normativa autonómica de aplicación.
ENTIDADES LOCALES
Alcaldes, concejales y asimilados en municipios capitales de provincia o Comunidad Autónoma, y en municipios de más de 50,000 habitantes.
Presidencias, vicepresidencias y consejerías de los órganos de gobierno de las Entidades Locales reconocidas en el ordenamiento jurídico español.
Personas que desempeñen cargos de administración en entidades del sector público dependientes de Entidades Locales.
Enlaces:
¿Cuanto dura la condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP)?
La normativa sobre personas políticamente expuestas (PEP) establece que, una vez estas personas cesan en el ejercicio de sus funciones públicas relevantes, los sujetos obligados deben continuar aplicando medidas reforzadas de diligencia debida durante un período mínimo de dos años.
Este plazo permite asegurar una adecuada gestión del riesgo, ya que las PEP pueden seguir representando una amenaza potencial en términos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo incluso después de abandonar su cargo.
Durante estos dos años, las entidades sujetas a la Ley 10/2010 deberán mantener los controles reforzados aplicables a clientes clasificados como PEP, incluyendo la supervisión continua, la validación del origen de los fondos y la autorización de altos cargos para establecer o mantener relaciones de negocio.
Enlace: https://www.boe.es/eli/es/l/2010/04/28/10/con#a14
Fuentes con las que conectamos:
Web oficial del Parlamento de España
Web oficial del Senado de España
Web oficial del Parlamento del País Vasco
Web oficial del Parlamento de Cataluña
Web oficial del Parlamento de Andalucía
Web oficial del Parlamento de Madrid
Parlamento de la Comunidad Valenciana
Parlamento de Castilla y León
Parlamento de Galicia
Parlamento de las Cortes de Aragón
Parlamento de Extremadura
Parlamento de Canarias
Parlamento de Castilla La Mancha
Parlamento de La Rioja
Parlamento de Cantabria
Parlamento de Navarra
Asamblea Regional de Murcia
Junta General del Principado de Asturias
Parlamento de las Islas Baleares
Asamblea de Gobierno de Ceuta
Asamblea de la Ciudad Autónoma de Melilla
Ayuntamiento de Madrid
Web oficial del Ayuntamiento de Las Rozas
Portal de Entidades Locales de la Secretaría del Estado
Boletín oficial del Estado
Portal de Transparencia de la Administración General del Estado
Página oficial de BFA Tenedora de Acciones
Página oficial de Ebro Foods
Página oficial de Enagas
Página oficial de Hispasat
Página oficial de Red Eléctrica Corporación
Página oficial de RTVE
Página oficial de Alestis Aerospace
Página oficial de Airbus Group, NV
Página oficial de Enresa
Página oficial de IAG
Página oficial de Indra
Página oficial del Grupo Correos
Página oficial del Grupo Navantia
Página oficial del Grupo Tragsa
Página oficial del Grupo Mercasa
Página oficial del Grupo Hunosa
Página oficial del Grupo Enusa
Página oficial de ENSA
Página oficial de la Agencia EFE
Página oficial del Grupo Sepides
Página oficial de Mayasa
Página oficial del SEPI
Página oficial del Hipódromo de la Zarzuela
Página oficial de Saeca
Página oficial de Cofivacasa
Página oficial de la SEPI
Página oficial del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria
Punto de acceso general Gobierno de España
Buscador oficial del Ministerio de Justicia Español
Web oficial de Bankia
Web del Partido Socialista Obrero Español
Web del Partido Popular
Web del Partido VOX
Web del Partido Podemos
Web del Partido Esquerra Republicana
Web del Partido Ciudadanos
Web del Partido Nacionalista Vasco
Web del Partido EHbildu
Web del Partido Compromis
Web del Partido Regionalista de Cantabria
Web del Bloque Nacionalista Gallego
Web del Partido Coalición Canaria
Web del Partido Junts
Web del PDeCAT
Web del Partido Unión del Pueblo Navarro
Web del Partido Foroasturias
Web del Partido Mes Per Mallorca
Web del Partido Aragonés
Web del Partido Popular de Andalucía
Web del Partido Socialista Obrero Español de Aragón
Web del Partido Político Chunta Aragonesista
Web del Partido Socialista Obrero Español de Andalucía
Web del Partido Político Podemos en Aragón
Web del Partido Político Izquierda Unida en Aragón
Web del Partido Socialista Obrero Español de Asturias
Web del Partido Popular de Asturias
Web del Partido Político Podemos en Asturias
Web del Partido Popular en Aragón
Web del Partido Político Izquierda Unida en Asturias
Web del Partido Político Unidas Podemos en las Islas Baleares
Web del Partido Socialista de las Islas Canarias
Web del Partido Político Gent X Formentera
Web del Partido Político Podemos en las Islas Canarias
Web del Partido Socialista de las Islas Baleares
Web del Partido Popular en las Islas Baleares
Web del Partido Popular de Castilla y León
Web del Partido Socialista de Cantabria-PSOE
Web del Partido Político Unión del Pueblo Leonés
Web del Partido Popular de Cantabria
Web del Partido Político Podemos en Castilla y León
Web del Partido Socialista Obrero Español de Castilla y León
Web del Partido Popular en Cataluña
Web del Partido Político Por Ávila — XAV
Web del Partido Socialista de Cataluña
Web del Partido Socialista del País Valenciano
Web del Partido Popular de la Comunidad Valenciana
Web del Partido Socialista Obrero Español de Extremadura
Web del Partido Político Unidas Podemos en la Comunidad Valenciana
Web del Partido Político Unidas por Extremadura
Web del Partido Político Unidas Podemos en Madrid
Web del Partido Socialista de la Región de Murcia
Web del Partido Popular de Extremadura
Web del Partido dos Socialistas de Galicia-PSOE
Web del Partido Popular de la Región de Murcia
Web del Partido Político Podemos Región de Murcia
Web del Partido Político Podemos en Navarra
Web del Partido Socialista en La Rioja
Web del Partido Popular de La Rioja
Web del Partido Socialista de Navarra
Web del Partido Socialista de Euskadi-Euskadiko Ezkerra
Web del Partido Político Podemos en La Rioja
Web del Partido Socialista de Ceuta
Web del Ministerio Fiscal en España
Web de Federació de Gremis i Associacions del Comerç Valencià
Web de la Confederación Empresarial Vasca
Web de la Federación de Empresarios de la Pequeña y Mediana Empresa de Cataluña
Web de la Unión Española de Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras
Web de la Confederación de Cooperativas de Euskadi
Web de la Confederación Española de Comercio
Web de la Confederación de Empresarios de Albacete
Web de la Confederación Española de la Pequeña y Mediana Empresa
Web de la Federación Empresarial Metalúrgica Valenciana
Web de la Confederación Regional de Empresarios de Castilla-La Mancha
Web de la Federación Asturiana de Empresarios
Web de la Confederación Empresarial de Madrid-CEOE
Web de la Confederación de Empresarios de Cantabria
Web de la Confederación Empresarial de Ourense
Web de la Confederación de Asociaciones Empresariales de Baleares
Web de la Confederación Española de Organizaciones Empresariales
Web de la Confederación Empresarial de la Provincia de Almería
Web de la Confederación de Empresarios de Andalucía
Web de la Agrupación de los Cuerpos de la Administración de Instituciones Penitenciarias
Web de la Agrupación reformista de Policías
Web de la Asociación Nacional de Profesionales de la Enseñanza
Web de la Confederación de Cuadros y Profesionales
Web del Sindicato Comisiones Obreras
Web de la Coordinadora de Organizaciones de Agricultores y Ganaderos
Web del Sindicato de circulación ferroviario (SCF)
Web del Sindicato de Enfermería (SATSE)
Web de la Confederación Sindical Independiente Fetico
Web de la Confederación General del Trabajo
Web del Sindicato de Empleados de CaixaBank (SECB)
Web del Sindicato de Médicos de Asistencia Pública (SIMAP)
Web del Sindicato de Técnicos Audiovisuales y Cinematográficos del Estado Español (TACEE)
Web del Sindicato Independiente de la Energía (SIE)
Web de la Confederación Estatal de Sindicatos Médicos
Web del Sindicato Independiente de la Comunidad Valenciana (S.I.C.V.)
Web de la Unión General de Trabajadores
Web del Sindicato Español de Pilotos de Líneas Aéreas (SEPLA)
Web del Sindicato Unión de Pequeños Agricultores y Ganaderos (UPA)
Web de la Asociación de Empresas de Energía Eléctrica
Web de la Unión Nacional de Trabajadores (UNT)
Web de la Asociación Española de Empresas de Consultoría
Web de la Unión Sindical Obrera (USO)
Web del Partido Socialista de Zaragoza
Web del Partido Socialista de Teruel
Web del Partido Socialista de Huesca
Web del Sindicato Español de Pilotos de Líneas Aéreas (SEPLA)
Web de la Junta de Andalucía
Web de Datos Abiertos del Gobierno de España
Web del Gobierno de Castilla-La Mancha
Web del Gobierno de Castilla-La Mancha
Web del Gobierno del Principado de Asturias
Web del Gobierno de las Islas Canarias
Web del Gobierno de Cantabria
Web de Datos Abiertos del Gobierno de España
Web del Gobierno de la Comunidad Valenciana
Web de la Xunta de Galicia
Web del Gobierno de La Rioja
Portal de Transparencia de la Región de Murcia
Web de Datos Abiertos del Gobierno de Navarra
Web del Gobierno del País Vasco
Web de la Diputación Provincial de Almeria
Web de la Diputación Provincial de Cádiz
Web de la Diputación Provincial de Cádiz
Web de la Diputación Provincial de Granada
Web de la Diputación Provincial de Huelva
Web de la Diputación Provincial de Jaén
Web de la Diputación Provincial de Málaga
Web de la Diputación Provincial de Sevilla
Web de la Diputación Provincial de Huesca
Web de la Diputación Provincial de Teruel
Web de la Diputación Provincial de Zaragoza
Web de la Diputación Provincial de Albacete
Web de la Diputación Provincial de Albacete
Web de la Diputación Provincial de Ciudad Real
Web de la Diputación Provincial de Cuenca
Web de la Diputación Provincial de Guadalajara
Web de la Diputación Provincial de Toledo
Web de la Diputación Provincial de Ávila
Web de la Diputación Provincial de Burgos
Web de la Diputación Provincial de León
Web de la Diputación Provincial de Salamanca
Web de la Diputación Provincial de Segovia
Web de la Diputación Provincial de Palencia
Web de la Diputación Provincial de Soria
Web de la Diputación Provincial de Valladolid
Web de la Diputación Provincial de Zamora
Web de la Diputación Provincial de Barcelona
Web de la Diputación Provincial de Girona
Web de la Diputación Provincial de Lérida
Web de la Diputación Provincial de Tarragona
Web de la Diputación Provincial de Alicante
Web de la Diputación Provincial de Castellón
Web de la Diputación Provincial de Valencia
Web de la Diputación Provincial de Badajoz
Web de la Diputación Provincial de Cáceres
Web de la Diputación Provincial de La Coruña
Web de la Diputación Provincial de Lugo
Web de la Diputación Provincial de Ourense
Web de la Diputación Provincial de Pontevedra
Web de las Juntas Generales de Álava
Portal de Gobierno Abierto de la Diputación Foral de Álava
Web de las Juntas Generales de Gipuzkoa
Portal de Transparencia de la Diputación Foral de Gipuzkoa
Web de las Juntas Generales de Bizkaia
Web de la Diputación Foral de Bizkaia
Web del Consejo Insular de Menorca
Web del Consejo Insular de Ibiza
Web del Consejo Insular de Formentera
Web del Consejo Insular de Mallorca
Web del Cabildo Insular del Hierro
Web del Cabildo Insular de la Gomera
Web del Cabildo Insular de La Palma
Web del Cabildo Insular de Tenerife
Web del Cabildo Insular de Fuerteventura
Web del Cabildo Insular de Gran Canaria
Web del Cabildo Insular de Lanzarote
Portal de Transparencia de la Comunidad de Madrid
Web del Ministerio de Asuntos Exteriores
Portal de Transparencia de la Junta de Extremadura
Web del Consejo General del Poder Judicial
Web del Tribunal Constitucional de España
Web del Gobierno de la Comunidad Valenciana
Web del Partido Político Más Madrid
Web de Foment del Treball Nacional
Web oficial de la Casa Real Española